Un money mule è qualcuno che trasferisce o sposta denaro illegalmente acquisito per conto di qualcun altro. I criminali reclutano denaro mule per aiutare a riciclare i proventi derivati da truffe e frodi online o crimini come la tratta di esseri umani e il traffico di droga.
Come funzionano i money mule?
Un money mule, a volte chiamato "smurfer", è una persona che trasferisce denaro acquisito illegalmente (ad esempio, rubato) di persona, tramite un servizio di corriere, o elettronicamente, per conto di altri. In genere, il mulo viene pagato per i servizi con una piccola parte del denaro trasferito.
È illegale essere un mulo di denaro?
Agire come un mulo del denaro è illegale e punibile, anche se non sei consapevole di commettere un crimine…. Alcune delle accuse federali che potresti dover affrontare includono frode postale, frode telematica, frode bancaria, riciclaggio di denaro e furto di identità aggravato. Servire come un mulo di denaro può anche danneggiare il tuo credito e la tua posizione finanziaria.
Come vengono catturati i muli con denaro?
Come vieni catturato? La tua banca è in grado di sospendere il tuo conto se nota qualcosa di insolito che sta accadendo, che è quello che è successo a Holly quando ha cercato di completare la sua transazione Money Mule.
Cosa fai se sei vittima di un mulo del denaro?
Se ritieni di essere stato vittima di una frode, contatta la tua banca o l'emittente della carta il prima possibile utilizzando il numero pubblicizzato sul loro sito web – Se effettui operazioni bancarie con TSB, chiama lo 0345 835 7922 o visita il centro di prevenzione delle frodi TSB. Si prega di segnalare l'incidente anche ad Action Fraud.
