C'è una buona ragione per l'importanza di ribilanciare un portafoglio viene enfatizzato. Il ribilanciamento non solo ti consente di acquistare le tue azioni di fondi comuni di investimento e azioni di fondi obbligazionari a un prezzo inferiore, ma ti costringe anche a vendere a uno più alto. Il ribilanciamento può anche aumentare il rendimento dell'investimento di un quarto percento o più.
Quando dovrei riassegnare i miei 401k?
I pianificatori finanziari consigliano di riequilibrare almeno una volta all'anno e non più di quattro volte l'anno. Un modo semplice per farlo è scegliere lo stesso giorno ogni anno o ogni trimestre e fare in modo che la tua giornata si riequilibri.
Va bene ribilanciare automaticamente 401k?
Attivando la funzione di ribilanciamento nel loro 401(k), l'account venderebbe automaticamente azioni e comprerebbe obbligazioni per tornare all'allocazione prevista. … Il ribilanciamento automatico aiuta a tenere sotto controllo il rischio e può potenzialmente aumentare i rendimenti.
Il riequilibrio ripaga davvero?
Nel complesso, il ribilanciamento annuale ha svolto il miglior lavoro tenendo sotto controllo il rischio, con una deviazione standard annualizzata dell'8,55% negli ultimi 15 anni. La strategia di ribilanciamento annuale ha anche avuto il rapporto di cattura dei ribassi più basso del 54,12%.
Quanto spesso dovrei riequilibrare il mio portafoglio pensionistico?
Puoi ribilanciare il tuo portafoglio a un intervallo di tempo specifico (diciamo, annuale), oppure puoi ribilanciare solo quando il tuo portafoglio diventa chiaramente sbilanciato. Non esiste un metodo giusto o sbagliato, ma a meno che il valore del tuo portafoglio non sia estremamente volatile, ribilanciare una o due volte l'anno dovrebbe essere più che sufficiente.
