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Perché il periodo di attesa nell'assicurazione sanitaria?

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Perché il periodo di attesa nell'assicurazione sanitaria?
Perché il periodo di attesa nell'assicurazione sanitaria?

Video: Perché il periodo di attesa nell'assicurazione sanitaria?

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Video: Assicurazioni sanitarie: cosa controllare prima di stipulare una assicurazione medica. 2024, Maggio
Anonim

Il periodo di attesa è un blocco di tempo che i tuoi dipendenti devono attendere prima che la copertura sanitaria entri in vigore. Semplifica l'accesso ai vantaggi impedendo al tuo team di dover aspettare per sempre prima di ricevere l'assicurazione.

I piani di assicurazione sanitaria hanno un periodo di attesa?

In genere c'è un breve periodo di attesa tra quando ti iscrivi alla copertura assicurativa sanitaria e quando il tuo piano inizia effettivamente a coprirti. Ma non sempre. Il ritardo di copertura può variare da pochi giorni a un anno.

Puoi rinunciare al periodo di attesa per l'assicurazione sanitaria?

Gli assicuratori spesso organizzano promozioni in cui rinunciano ad alcuni extra per coprire i periodi di attesa sulle polizze ospedaliere combinate per incoraggiare i nuovi clienti ad aderire all'assicurazione sanitaria privata. Nonostante ciò, è raro che gli assicuratori rinuncino a periodi di attesa di 12 mesi.

Qual è il periodo minimo di attesa per l'assicurazione sanitaria?

Il periodo di attesa per l'assicurazione sanitaria generale è di un mese per ogni polizza, esclusi i casi accidentali. C'è un periodo di attesa di 90 giorni per neonati o neonati.: Ci sono alcune compagnie assicurative che offrono prestazioni di maternità, ma con un periodo di attesa che va da 9 mesi a 36 mesi.

Qual è il periodo medio di attesa per l'assicurazione sanitaria?

La maggior parte delle compagnie assicurative ti consente di impostare il tuo periodo di attesa ovunque tra 0-90 giorni (90 giorni è il massimo consentito dalla legge). Uno dei periodi di attesa più comuni (e quello che ti consigliamo se non sei sicuro) è il primo del mese successivo a 30 giorni di lavoro.

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