accordo, la transazione non è segnalabile dalla tua banca e non includerai quegli importi prelevati nei tuoi totali di aggregazione. … Ciò non include il trasferimento di fondi tramite assegno bancario, assegno circolare, bonifico bancario o altro ordine scritto che non comporti il trasferimento fisico di valuta.
Includi i prelievi bancomat nel CTR?
In genere, tutti i prelievi, depositi, ecc. di valuta effettuati in un giorno lavorativo vengono aggregati (comprese le transazioni ATM) e riportati in un CTR. Se le transazioni effettuate nel fine settimana sono considerate lo stesso giorno lavorativo, allora sì, verrà archiviato un CTR.
Gli obblighi di segnalazione degli istituti finanziari si applicano alle transazioni ATM?
Sì. Tutte le singole transazioni che un istituto finanziario è a conoscenza di essere condotte da o per conto della stessa persona durante un singolo giorno lavorativo devono essere aggregate. … Se i totali di debito o credito in contanti superano $ 10.000 in un giorno lavorativo, è richiesto un CTR.
In quali transazioni deve essere archiviato un CTR?
A Currency Transaction Report, o CTR, è un rapporto obbligatorio che deve essere presentato per transazioni in valuta che superano $ 10.000, come parte dei requisiti antiriciclaggio della banca.
Cosa è incluso in un rapporto CTR di transazione valutaria)?
Un rapporto sulle transazioni in valuta (CTR) è un rapporto in cui gli istituti finanziari statunitensi sono tenuti a archiviare presso FinCEN per ogni deposito, prelievo, cambio di valuta o altro pagamento o trasferimento, da, tramite o verso l'istituto finanziario che implica una transazione in valuta superiore a $ 10.000.
