In che modo la mancata corrispondenza delle scadenze diventa svantaggiosa?

In che modo la mancata corrispondenza delle scadenze diventa svantaggiosa?
In che modo la mancata corrispondenza delle scadenze diventa svantaggiosa?
Anonim

Le discrepanze di scadenza possono far luce sulla liquidità di un'azienda, poiché mostrano come organizza la scadenza delle sue attività e passività. … Ciò accade quando la scadenza di un'attività sottostante non corrisponde allo strumento di copertura, creando così una copertura imperfetta.

Cosa significa scadenza delle attività?

In finanza, la data di scadenza o scadenza è la data in cui il pagamento finale è dovuto su un prestito o altro strumento finanziario, come un'obbligazione o un deposito a termine, a cui punto il capitale (e tutti gli interessi rimanenti) deve essere pagato. … Ha un significato simile a "data di riscatto ".

Che cos'è la mancata corrispondenza del tasso di interesse?

Si verifica una mancata corrispondenza del tasso di interesse quando una banca prende in prestito a un tasso di interesse ma presta a un altro. Ad esempio, una banca potrebbe prendere in prestito denaro emettendo obbligazioni a tasso di interesse variabile, ma prestare denaro con mutui a tasso fisso.

Quando le scadenze delle passività e delle attività non corrispondono?

Soluzione(by Examveda Team)

Quando le scadenze delle passività e delle attività non corrispondono e il rischio sostenuto dagli intermediari finanziari, questo rischio è classificato come rischio di tasso di interesse.

Come funziona una politica di corrispondenza delle scadenze di attività e passività?

Una politica di abbinamento delle scadenze consentirà alle variazioni dei tassi di interesse di mercato di avere approssimativamente lo stesso effetto sia sugli interessi attivi che sugli interessi passivi … Le variazioni di reddito e onere potrebbero non essere uguale a causa delle diverse caratteristiche di flusso di cassa delle attività e delle passività.